Campari scrl offre un servizio di pianificazione successoria e di redazione della dichiarazione di successione.

Una pianificazione successoria adeguata offre tranquillità, protezione e controllo sulla propria eredità e sul destino dei propri cari, contribuendo a garantire una transizione armoniosa e rispettosa dei desideri personali. In particolare, ad esempio per un privato cittadino una corretta pianificazione successoria è importante per i seguenti motivi:

• la protezione della famiglia garantendo che i beni, gli investimenti e le risorse finanziarie siano trasferiti in modo sicuro e efficace dopo la propria scomparsa;
• la minimizzazione delle dispute familiari tra i membri della famiglia riguardo alla distribuzione dei beni e alla gestione dell’eredità;
• la preservazione del patrimonio accumulato in vita evitando perdite o dilapidazioni indebite;
• l’ottimizzazione fiscale riducendo al minimo l’impatto delle tasse e massimizzando il valore delle risorse trasmesse;
• la gestione degli affari personali attraverso l’eventuale nomina di tutori legali per i minori;
• la pianificazione delle cure mediche e del trattamento in situazioni di emergenza tramite direttive anticipate.

Gli strumenti utilizzati per una corretta pianificazione successoria sono i seguenti:

• testamento: è uno strumento legale che stabilisce come si desidera che vengano distribuiti i propri beni dopo la morte;
• trust: è un accordo legale in cui una parte (il fiduciante) trasferisce la proprietà dei propri beni a un’altra parte (il trustee) per il beneficio di terzi (i beneficiari);
• procura: è un atto notarile che assegna i poteri legali a individui di fiducia per prendere decisioni su questioni finanziarie o di salute in caso di incapacità del titolare del potere;
• assicurazione sulla vita: è una polizza assicurativa utile per fornire risorse finanziarie ai beneficiari dopo la morte del titolare della polizza, aiutando ad affrontare eventuali spese di successione o debiti;
• piani pensionistici e conti di investimento: sono strumenti strutturabili in modo da passare ai beneficiari designati dopo la morte;
• pianificazione fiscale: serve per minimizzare l’impatto delle tasse sulla successione, ad esempio attraverso l’uso di deduzioni, esenzioni o altri vantaggi fiscali disponibili;
• direttive anticipate: sono istruzioni scritte che indicano le preferenze riguardo ai trattamenti medici e alle cure in situazioni di emergenza, nel caso in cui il titolare diventi incapace;
• affidamento di aziende e proprietà: sono accordi legali per facilitare una transizione senza problemi ai successivi proprietari o gestori per le imprese e altre proprietà commerciali.

Cosa succede alla morte di un parente?

Alla morte di un parente entrano in gioco i chiamati all’eredità, ossia tutti i soggetti ai quali potenzialmente può essere trasmesso il patrimonio del defunto. Costoro devono per prima cosa accertarsi dell’esistenza o meno di un testamento: in assenza si parla di successione legittima, mentre in presenza si parla di successione testamentaria.

Per entrare in possesso dei beni del defunto, i chiamati all’eredità devono inviare all’Agenzia delle Entrate una dichiarazione di successione entro 12 mesi dalla data del decesso. La dichiarazione di successione è un documento legale che viene presentato alle autorità fiscali per registrare e dichiarare l’eredità di una persona deceduta.

Le informazioni contenute nella dichiarazione di successione sono:

• l’elenco di beni e proprietà del defunto inclusi beni immobili, conti bancari, investimenti, veicoli, gioielli, opere d’arte e altri asset di valore;
• la valutazione degli attivi ereditari, ossia la stima del valore di ogni bene o proprietà;
• l’identificazione degli eredi e dei beneficiari designati dal defunto con il relativo grado di parentela;
• debiti e passività che devono essere pagati con l’eredità;
• le informazioni fiscali, come l’imposta di successione e le imposte ipotecaria e catastale sugli immobili

In questo modo si stabilisce il subentro degli eredi, vengono determinate le imposte dovute ed effettuate le volture catastali degli immobili.

Campari scrl è disponibile per ulteriori informazioni.